Creditpool. Il nuovo standard digitale per vendere e acquistare crediti deteriorati
Creditpool, Il nuovo mercato dei crediti non performing.
Nazionale, indipendente e con tecnologia di ultima generazione per NPL, UTP o crediti derivanti da contratti di Leasing.
Creditpool nasce dall’esperienza di Genius Analytics srl, leader nell’analisi massiva dei dati, e dall’avanzata tecnologia Spazioaste, leader nel campo delle vendite telematiche giudiziarie.
Il contesto
L’analisi relativa alla gestione attiva di portafogli NPL in Italia evidenzia:
  • Volumi unitari dei portafogli ridotti;
  • Scarsa liquidità dei portafogli;
  • Frequente mancanza di adeguate informazioni sul credito e sul collateral sottostante
L’introduzione del Mercato telematico consente l’accesso alle informazioni in modo trasparente e completo e dunque una maggiore efficienza di processi già presenti nella filiera della gestione dei crediti NPL:
  • Vendite con tempi certi e veloci;
  • Efficientamento della fase di Due Diligence;
  • Contenimento dei costi di vendita;
A chi si rivolge?
Patrimonio informativo condiviso e trasparente

1

1
Seller del Mercato primario
Le Banche detentrici della maggior parte dei crediti deteriorati

2

2
Seller del Mercato secondario
Gli investitori che hanno precedentemente acquistato portafogli NPL e desiderano liquidarli in parte o in toto

3

3
Buyer Professionali
Investitori strutturati del mercato NPL e futuri venditori nel mercato secondario

4

4
Buyer Retail
Piccoli investitori che acquistano piccoli portafogli NPL

5

5
Advisor tecnici

6

6
Advisor legali

7

7
Servicer
Gestori di portafogli NPL interessati all’acquistano contratti di gestione
Datatape standardizzato obbligatorio ai fini dell’onboarding
L’Onboarding Qualificato, derivante dalla Data Remediation Globale di Genius Analytics rappresenta il primo carattere distintivo di CreditPool.

Esso consente attraverso algoritmi proprietari la compilazione automatica di una scheda informativa di primo livello per ciascun portafoglio, che popola la piattaforma per la condivisione tra sellers, buyers e advisors.
Data Remediation Globale e Dinamicità del dato
Il processo di acquisizione e arricchimento delle informazioni di un portafoglio NPL non avviene esclusivamente nella fase di onboarding. Un processo automatico, continuo e dinamico di monitoring consente di aggiornare il dataset giornalmente consultando ripetutamente tutte le fonti di informazioni.
Informazioni staticizzate al momento dell’elaborazione del dataset non permetterebbe al buyer di valutare adeguatamente tutte le posizioni del portafoglio, concentrandosi esclusivamente su una parte di esso.
Business Intelligence
Le informazioni relative ai portafogli pubblicati possono ricevere un secondo livello di analisi gestito direttamente e automaticamente dal buyer e advisory.
Il supporto informatico offerto da Credipool infatti prevede un tool per visualizzare e analizzare i dati e i documenti del portafoglio, creare relazioni tra più posizioni, aggregare o segmentare il portafoglio etc.
Le gare telematiche
L'asta online consente una più ampia platea di partecipanti sia nazionali che internazionali e garantisce un processo di vendita trasparente e competitiva.
L’esperienza maturata grazie al progetto Spazioaste
La tecnologia utilizzata da Creditpool è derivata da quella di www.spazioaste.it, la più diffusa piattaforma di aste telematiche giudiziarie di Italia che nel corso degli ultimi 15 anni ha prodotto:
120.000
beni immobili venduti
350.000
offerte raccolte
3,5 Mld €
di valore di beni aggiudicati
La piattaforma Credipool garantisce
1
Assoluto anonimato degli offerenti
2
Apertura delle offerte telematiche con collegamento in tempo reale degli offerenti (timing INRiM)
3
Svolgimento di gara telematica in caso di pluralità di offerte
4
Comunicazione in tempo reale tra tutti i soggetti collegati tramite chat
5
Certezza dell’aggiudicatario
6
Raccolta delle offerte vincolanti e non vincolanti
Sicurezza e tracciabilità
La tecnologia Blockchain applicata alla piattaforma di negoziazione Creditpool permette di dare valore legale ai log e ai dati di gara che vengono registrati in tempo reale durante lo svolgimento dell'asta
Il processo di notarizzazione di Creditpool trasmette alla Blockchain ogni singolo evento che accade in sede di negoziazione, eliminando di fatto la possibilità di qualsiasi modifica al registro anche durante le diverse fasi di gara.
Al termine della gara, la piattaforma scrive su blockchain un documento denominato "relazione finale" rendendolo tracciabile, immutabile e subito disponibile alle parti. Il documento è utilizzabile in ogni sede, anche come base per la sottoscrizione di un'offerta vincolante.
Privacy e livelli di disclosure
Ciascun portafoglio è pubblicato secondo tre livelli di informazione con un diverso grado di disclosure.

L’accesso al Datatape e alla Data Room è possibile esclusivamente dopo che il potenziale acquirente abbia sottoscritto uno specifica NDA il cui testo standard è messo a disposizione da Creditpool.
Livello 1
  • Informazioni pubbliche sul mercato dei crediti accessibili a tutti
  • Dati aggregati di portafoglio
Livello 2
  • Informazioni disponibili solo ai potenziali buyer e ai loro advisors
  • Dati di dettaglio del portafoglio
  • Documenti
Livello 3
  • Informazioni disponibili solo ai potenziali buyer
  • Informazioni sull’andamento della gara e delle offerte
Procedura di onboarding e pubblicazione vendita
Accesso SELLER
Portafoglio
  • Datatape fornito dal seller as-it-is
Onboarding qualificato
  • Standardizzazione dataset
  • Completamento e arricchimento informazioni
Definizione del prezzo di vendita
Trattativa diretta sulla piattaforma con assistenza tecnica
Definizione modalità di vendita
  • Tipo di gara
  • Pubblica
  • Su invito
  • Tipo di Asta
  • Offerta in busta chiusa
  • Vendita lunga a rialzo
  • Vendita breve a rialzo
Definizione condizioni di vendita
  • Template predefiniti NDA
  • Definizione di eventuale Caparra
  • Data apertura offerte
Pubblicazione portafoglio
  • Vendite pubbliche
  • Vendite private su invito
Accesso BUYER
Ricerca portafogli
  • Filtri
  • Segmentazione per composizione, GBV, tipologia…
Analisi portafoglio
  • Visualizzazione contenuto portafoglio
  • Analisi
  • Aggregazioni
  • Virtual Data Room
Q&A
  • Richieste di chiarimento
  • Condivisione di informazioni tra tutti gli interessati
Presentazione offerte online
Negoziazione
  • Vendite pubbliche
  • Vendite private su invito
Sottoscrizione offerta vincolante online
Con Creditpool, la gestione dei crediti deteriorati diventa semplice, veloce e certificata
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Sede
Piazza Risorgimento 1 – VI Strada
20841 Carate Brianza (MB)
E-mail
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